Прогноз денежного потока на 13 недель
Прогноз на 13 недель – это недельный план поступлений и платежей на квартал вперёд, построенный по реальным датам выплат и оплат, а не по отчёту о прибыли. Он показывает кассовый провал за 4–8 недель до того, как он случится, и обновляется раз в неделю за 20 минут.
- Горизонт
- 13 недель, скользящий
- Обновление
- Раз в неделю по факту
- Формула
- Остаток на конец = остаток на начало + поступления − платежи
- Зачем
- Видеть кассовый разрыв заранее, а не по факту
15+ years in finance: 100+ financial models built, €40m+ raised for clients, Forbes contributor and lecturer.
Почему прибыль не равна деньгам
Прибыль считается по начислению, деньги – по датам. Между отгрузкой и поступлением стоят выплаты площадок, отсрочки и предоплаты поставщикам. Поэтому прибыльный месяц спокойно уживается с кассовым разрывом.
Структура прогноза
Остаток на начало недели → поступления по каналам → платежи поставщикам → зарплаты → реклама → налоги и НДС → обслуживание долга → остаток на конец недели.
Строки идут по неделям, каждая неделя сравнивается с фактом: так модель остаётся честной, а не превращается в план ради плана.
Как вести
Раз в неделю в один и тот же день: подставили факт, сдвинули горизонт, посмотрели на минимальный остаток. Решения – закупка, рекламный бюджет, выплаты – принимаются по этой таблице.
Кейсы из нашей практики
Полные разборы – на английском: цифры, что делали и что получилось.
Частые вопросы
Почему именно 13 недель?
Это квартал: достаточно далеко, чтобы увидеть проблему, и достаточно близко, чтобы прогноз оставался точным.
Сколько времени занимает обновление?
Около 20 минут в неделю, если данные о поступлениях и платежах собраны в одном месте.
Подходит ли это не e-commerce бизнесу?
Да. Логика одинаковая для любого бизнеса, где платежи и поступления не совпадают по датам.
30 минут с финансовым директором, бесплатно. Разберём, где сейчас ваши деньги и какой следующий шаг.
Записаться на разбор финансов