Как мы увеличили остаток денег швейцарской управляющей компании в 2,7 раза с помощью 13-недельного прогноза денежного потока
- Отрасль
- Управление капиталом / Финансовые услуги
- Штаб-квартира
- Цюрих, Швейцария
О компании Zacharias
Zacharias – швейцарская компания по управлению капиталом с активами около 80 млн швейцарских франков.
Задачи
Несмотря на прибыльность и отсутствие долгов, компания пережила испуг с ликвидностью: крупный годовой счет вскрыл слабое планирование денег. Поквартальные комиссионные доходы, ежемесячные расходы, слабый контроль трат и отсутствие надежного прогноза денежного потока создавали избыточный риск ликвидности.
Наш подход
Построили 13-недельную систему контроля денежного потока: еженедельное прогнозирование, лимиты расходов, проверка платежей и правила резервов.
13-недельный прогноз
Построили скользящий 13-недельный прогноз денежного потока.
Трекинг ликвидности
Ввели еженедельный трекинг ликвидности и ежемесячные стратегические обзоры.
Сценарные проверки платежей
Добавили сценарные проверки крупных платежей до их одобрения.
Лимит расходов
Установили месячный лимит расходов и политику резервов.
Резервы под годовые счета
Запустили ежемесячное резервирование под крупные годовые счета.
Результаты
Отклонение <5%
Отклонение прогноза сократилось до менее 5%.
Деньги ×2,7
Остаток денег вырос до 2,7x от минимума первого квартала.
Видимость за 10 недель
Будущее давление на ликвидность видно примерно за 10 недель.
74% месячного лимита
Расходы августа удержаны на уровне 74% месячного лимита.
Политика для совета директоров
Крупные годовые счета теперь финансируются заранее.
Результат 6
Формальная политика по денежным средствам подготовлена к утверждению советом директоров.
Этапы работы
Диагностика → Сборка → Внедрение → СопровождениеПостроили скользящий 13-недельный прогноз денежного потока.
Ввели еженедельный трекинг ликвидности и ежемесячные стратегические обзоры. Добавили сценарные проверки крупных платежей до их одобрения.
Установили месячный лимит расходов и политику резервов.
Запустили ежемесячное резервирование под крупные годовые счета.
До и после
- Несмотря на прибыльность и отсутствие долгов, компания пережила испуг с ликвидностью: крупный годовой счет вскрыл слабое планирование денег.
- Поквартальные комиссионные доходы, ежемесячные расходы, слабый контроль трат и отсутствие надежного прогноза денежного потока создавали избыточный риск ликвидности.
- Отклонение прогноза сократилось до менее 5%.
- Остаток денег вырос до 2,7x от минимума первого квартала.
- Будущее давление на ликвидность видно примерно за 10 недель.
- Расходы августа удержаны на уровне 74% месячного лимита.
Что передали клиенту
С чем остался основательДругие истории клиентов
Смотреть все
Remilia Hair: как вернуть ликвидность и вырасти на Amazon и Shopify
Huntli: как мы увеличили runway в 6 раз за 2 месяца
