Прогноз денежного потока

Кассовый разрыв больше не будет сюрпризом.

Прибыльные бренды банкротятся, когда рост обгоняет кэш. Мы ставим скользящий 13-недельный прямой прогноз, который расписывает каждый доллар входа и выхода на квартал вперёд – вы видите разрыв за 8 недель, а не за 8 дней. Лучше всего работает в паре с Fractional CFO.

Записаться на разбор финансов

30 минут · Без продаж · Разговор с финансовым директором

Пока не готовы созваниваться? Проверить финансы за 3 минуты Скачать шаблон финмодели

Кому это подходит

Растущие бренды (30%+ год к году), которым не хватает оборотного капитала.
Товарные бизнесы с длинными сроками поставки и неровными закупками.
Продавцы на нескольких маркетплейсах с выплатами в разные циклы.

Признаки того, что это нужно вам

Если узнаёте себя больше чем в двух пунктах – начните именно с этой услуги.

›Вы проверяете счёт каждый день – и всё равно попадаете впросак.

›Оплата закупок выпадает на ту же неделю, что зарплата и счета за рекламу.

›Ваш прогноз – это растянутый помесячный P&L, а не понедельная картина кэша.

›Вам приходилось откладывать закупку или найм, потому что кэш «удивил».

›Вы не знаете, в какую неделю квартала кэш будет на минимуме.

Что вы получаете

13-недельный прямой прогноз

Понедельная детализация, траектория остатка на счёте, сигналы о «красных» неделях.

Поступления по каналам

Shopify, Amazon, опт, финансирование – с реальными задержками выплат.

Детализация расходов

График закупок, 3PL, реклама, зарплата, налоги, обслуживание долга – по срокам.

Переключатели сценариев

Рекламный бюджет, сроки закупок, темп роста – эффект виден сразу.

Обновление каждый понедельник

Факт против прогноза каждую неделю, плюс 30-минутный звонок с разбором.

Правила буфера и порогов

Автоматические флаги, когда неделя опускается ниже 8-недельного покрытия.

Входит

Подключение данных банка, платёжных систем, маркетплейсов и закупок
Прямой прогноз снизу вверх, настроенный под ваш цикл оборота кэша
Еженедельное обновление с разбором отклонений
Сценарное планирование закупок, рекламы и траншей финансирования
Модель в Sheets или Excel с формулами – никакого чёрного ящика
Обучение команды, чтобы она могла вести модель сама

Не входит

Бухгалтерия и месячное закрытие
Налоговая отчётность
Привлечение инвестиций / подбор кредитов
Бюджетирование на 12–36 месяцев – это услуга «Финансовая модель»

Как это работает

Неделя 1

Подключаем данные

Банк, платёжные системы, маркетплейсы, дебиторка/кредиторка, график закупок.

Недели 1–2

Строим модель

Прямой прогноз снизу вверх под ваш цикл оборота кэша.

Еженедельный ритм

Обновление каждый понедельник, факт против прогноза, сдвиг вперёд.

Поддержка решений

Модель помогает выбирать момент для закупок, усиления рекламы и траншей.

Материалы, которые вы получите

13-недельная модель (.xlsx)

Понедельная сетка, поступления/расходы, остаток на конец, пороговые флаги.

Дашборд отклонений

Факт против прогноза неделя к неделе, с отслеживанием точности в %.

Календарь закупок и финансирования

Даты депозитов и окончательных оплат по закупкам, плюс плановые транши.

Шаблон понедельничного разбора

Чек-лист из 5 вопросов, который мы проходим с основателями каждую неделю.

Где это уже сработало

Все кейсы

Trentini

Stabilizing Cash Flow with a 13-Week Control System

13-week cash cockpit

Huntli

Increased Runway 6x and Prevented Bankruptcy

×6 runway extended

Remilia Hair

Investment-Ready Financial Infrastructure

From cash crunch to investor-ready finance

Для самостоятельного старта возьмите наш бесплатный шаблон 13-недельного кэшфлоу. А для постоянной работы прогнозирование кэша входит в наши пакеты Fractional CFO.